Curso | Cómo invertir en tiempos de incertidumbre

En un contexto global marcado por la inflación, la incertidumbre económica, los cambios tecnológicos y nuevas tensiones geopolíticas, las estrategias financieras tradicionales han dejado de ser suficientes.

Este curso propone una mirada práctica y actualizada sobre la gestión de las finanzas personales, basada en la construcción de una estructura financiera sólida, flexible y preparada para adaptarse al cambio.

A través de herramientas concretas, ejercicios aplicados y ejemplos reales, los participantes aprenderán a organizar sus finanzas, definir objetivos claros y construir un portfolio de inversión diversificado y adaptado al nuevo escenario económico global.

Vivimos en una época marcada por la incertidumbre económica, la inflación, los cambios tecnológicos acelerados y nuevas tensiones geopolíticas que están transformando la manera en la que debemos entender el dinero, el ahorro y las inversiones.

Durante años, muchas estrategias financieras funcionaron en un contexto completamente distinto:

– inflación baja,

– tipos de interés reducidos,

– crecimiento sostenido de Estados Unidos,

– fortalecimiento del dólar,

– y mercados financieros altamente favorecidos por los bancos centrales.

Hoy el escenario ha cambiado.

En este nuevo entorno, las personas necesitan desarrollar una mentalidad y una estructura financiera más flexible, diversificada y preparada para adaptarse al cambio.

Este curso propone un enfoque práctico y accesible basado en el concepto de Antifragilidad Financiera, inspirado en la idea de construir sistemas que no solo resistan el caos, sino que puedan fortalecerse ante la incertidumbre.

A través de herramientas concretas, ejercicios prácticos y ejemplos reales, los asistentes aprenderán a organizar sus finanzas personales, definir objetivos claros y construir un portfolio de inversión adaptado al nuevo ciclo económico global.

II. Objetivos Generales del Curso

Al finalizar el curso, los asistentes serán capaces de:

– Mejorar su relación emocional y práctica con el dinero.

– Definir objetivos financieros personales de corto, mediano y largo plazo.

– Organizar ingresos, gastos y capacidad de ahorro utilizando herramientas prácticas.

– Comprender las diferencias entre ahorrar e invertir.

– Entender los principales cambios macroeconómicos y geopolíticos que marcarán el período 2026–2030.

– Identificar los riesgos de seguir utilizando estrategias tradicionales de inversión en un nuevo entorno económico.

– Comprender cómo funciona un portfolio de inversión diversificado.

– Conocer distintos tipos de activos financieros y alternativas de inversión.

– Construir un portfolio adaptado a su perfil de riesgo.

– Aprender a utilizar plataformas y herramientas de inversión reguladas y registradas ante las autoridades correspondientes.

– Desarrollar una visión patrimonial de largo plazo con enfoque antifrágil.

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III. ¿Qué lograrán los asistentes?

A lo largo del curso, los participantes:

– Tendrán claridad sobre su situación financiera actual.

– Aprenderán a crear un sistema financiero personal sostenible.

– Comprenderán cómo proteger y hacer crecer su patrimonio en entornos inciertos.

– Descubrirán nuevas oportunidades de inversión más allá de las estrategias tradicionales.

– Obtendrán herramientas prácticas para comenzar a invertir de manera consciente y estructurada.

– Aprenderán a construir portfolios simples, diversificados y adaptados a distintos perfiles de riesgo.

– Conocerán ideas concretas de inversión y plataformas reguladas para comenzar a invertir.

– Recibirán lecturas complementarias, recursos prácticos y herramientas para continuar desarrollando su patrimonio.

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Programa

SESIÓN 1

Cómo construir finanzas antifrágiles en 5 pasos

Paso 1 — Motivación

¿Por qué tener una mejor relación con el dinero?

Creencias limitantes sobre el dinero.

El impacto emocional de las finanzas personales.

La importancia de construir estabilidad y libertad financiera.

Finanzas personales como herramienta para alcanzar objetivos de vida.

Paso 2 — Definición de objetivos financieros

Metodología SMART aplicada a las finanzas personales

Objetivos de corto, mediano y largo plazo.

Cómo transformar deseos en metas financieras concretas.

Ejercicios prácticos de planificación personal.

Paso 3 — Organización y planificación financiera

Herramientas prácticas para organizar ingresos y gastos.

Cómo crear presupuestos simples y sostenibles.

Identificación de fugas financieras.

Automatización y hábitos financieros.

Paso 4 — Capacidad de ahorro e inversión

Cómo calcular la capacidad real de ahorro.

Diferencias entre ahorrar e invertir.

El rol del tiempo y el interés compuesto.

Cómo comenzar incluso con poco capital.

Paso 5 — Creación del plan financiero personal

Introducción a la diversificación.

¿Por qué no debemos depender de un solo activo o fuente de ingresos?

Bases para construir un portfolio antifrágil.

SESIÓN 2

Oportunidades de inversión y proyecciones 2026–2030

Comprender el nuevo ciclo económico y geopolítico

El gran error silencioso que está destruyendo patrimonios

Creer que lo que funcionó antes seguirá funcionando ahora.

Por qué el entorno económico actual es diferente.

Cambios estructurales del nuevo ciclo: Inflación estructural, Debilidad del dólar, Aumento de deuda global, Tipos de interés más elevados, Cambios geopolíticos y nuevos liderazgos globales, Menor capacidad de control de los bancos centrales.

El fin del paradigma tradicional

¿Sigue funcionando el portfolio clásico 60/40?

Riesgos de concentración en tecnología y Estados Unidos.

El impacto de la estanflación en las inversiones.

¿Qué activos podrían liderar el próximo ciclo?

A través del análisis de distintos períodos históricos de estanflación y transición económica, estudiaremos qué tipos de activos han mostrado mejor comportamiento en contextos similares:

– Activos reales.

– Materias primas.

– Mercados emergentes.

– Empresas Value.

– Sectores defensivos.

– Oro y metales preciosos.

– Nuevas alternativas de diversificación.

Introducción a la Antifragilidad Financiera aplicada a las inversiones

Cómo construir estructuras adaptadas a distintos escenarios.

La importancia de la diversificación inteligente.

Invertir sin necesidad de predecir el futuro.

SESIONES 3 Y 4

Construcción del Portfolio Antifrágil: los 3 pilares

Pilar 1 — Protección y preservación del capital

Bajo riesgo / rentabilidad baja-media

Opciones:

– Cuentas remuneradas y depósitos a plazo.

– Fondos monetarios.

– Renta fija soberana y corporativa.

– Oro físico y ETFs de oro.

– Stablecoins.

Conceptos:

Liquidez.

Protección frente a inflación.

Gestión del riesgo.

Pilar 2 — Crecimiento del capital

Mayor riesgo / mayor rentabilidad potencial

Opciones:

– Renta variable de países desarrollados.

– Mercados emergentes.

– Materias primas.

– Criptoactivos.

Conceptos:

Volatilidad.

Horizonte temporal.

Riesgo y rentabilidad.

Diversificación global.

Pilar 3 — Diversificación patrimonial

Inversiones alternativas

Opciones:

– Lending.

– Factoring.

– Crowdfunding inmobiliario.

– Obras de arte.

Conceptos:

Fuentes alternativas de rentabilidad.

Activos menos correlacionados.

Diversificación más allá de los mercados tradicionales.

Ideas concretas de inversión y herramientas prácticas

A lo largo de las sesiones 3 y 4, los alumnos conocerán ejemplos reales y referencias prácticas de las mejores alternativas («con nombres y apellidos»):

– Cuentas remuneradas.

– ETFs.

– Fondos indexados.

– Fondos de inversión tradicionales.

– Planes de pensiones.

– Plataformas de inversión reguladas y registradas.

– Herramientas de seguimiento y organización financiera.

Tendrás la creme-de-la-creme en cuanto a activos financieros y plataformas de inversión.

Taller práctico de construcción de portfolios

Durante las sesiones finales 3, 4 y 5 se desarrollarán ejemplos de tres tipos de personas:

– Portfolio conservador.

– Portfolio moderado.

– Portfolio agresivo.

Los asistentes aprenderán a cómo distribuir activos, cómo adaptar el portfolio a sus objetivos, cómo gestionar el riesgo y cómo construir una estructura financiera antifrágil.

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SESIÓN 5

Revisión práctica de portfolios y resolución de dudas

Sesión práctica y participativa donde se revisarán algunos portfolios construidos por los asistentes.

El objetivo será:

– identificar errores comunes,

– mejorar la diversificación,

– entender riesgos ocultos,

– optimizar estructuras,

– y reforzar los conceptos aprendidos durante el curso.

Además, se abrirá un espacio final de preguntas y respuestas para resolver dudas relacionadas con: plataformas, tipos de activos, perfiles de riesgo, construcción patrimonial y planificación financiera de largo plazo.

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Recursos Complementarios

A lo largo del curso los asistentes recibirán:

– Herramientas prácticas.

– Plantillas básicas de organización financiera.

– Lecturas complementarias.

– Referencias de plataformas reguladas y registradas.

– Recursos para continuar aprendiendo e invirtiendo de manera autónoma.

IMPORTANTE 

Asistencia grupal a través de un grupo privado en WhatsApp.

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Cierre del Curso

El objetivo final del curso no es únicamente aprender sobre inversiones.

Es desarrollar una estructura financiera sólida, flexible y preparada para navegar un mundo cada vez más incierto.

Porque la verdadera libertad financiera no consiste en predecir el futuro.

Consiste en construir una estructura capaz de adaptarse a cualquier escenario y seguir avanzando hacia tu propia CUMBRE financiera.

Impartido por Ernesto Revello

Economista, mentor de inversores y asesor financiero independiente, con más de 25 años de experiencia internacional en análisis de ciclos macroeconómicos, mercados bursátiles, materias primas y criptoactivos.